下面是小编为大家整理的CM银行业工作体会：小柜员转型路与CM银行业新员工工作总结合集,供大家参考。
M CM 银行业工作体会：小柜员转型路与 M CM 银行业新员工工作总结合集
M CM 银行业工作体会：小柜员转型路
CM 银行业工作体会：小柜员转型路
光辉岁月并非日后闪耀，而是无人问津时默默耕耘梦想 你要在最耐不住寂寞的年龄坚持做耐得住寂寞的事 相信水滴石穿的力量，我想这是每个年轻人的职场必经之路 来到 xx 建行的第八个月过去了，我一直致力于保持一种奋斗和不断突破的生活状态，在内心深处培养对学习工作生活持久而平静的激情。在这种信念的支持下，本月我的业务量和营销业绩取得了继续进步，当日业务量最快达到 xx 笔交易 x 张票，本月合作营销保险超过 x 万上柜迄今超过 xx 万.并且将自己这半年来的保险营销经验总结成文章 【浅谈银行柜员保险营销技巧】（见附录）投稿到省行信息报分析研究版块。经过这么多次合作营销说服客户和市场冲击的检验，我相信无论是营销技巧还是心理素质，自己都已经准备好迎接独立营销抑或来自更高层次的挑战，在这个飞速变幻的时代不创新不转型的人只会注定被淘汰，居安思危是一种必备思维，因此“转型”是我本月最迫切的目标。
一，2 月转型目标展望 1，营销方式转型：合作营销到独立营销，柜员到大堂机动岗作为对私型储蓄网点的一名柜员新人，无论是磨练你的口才眼力、团队配合能力抑或挖掘客户需求促使成交能力，合作营销拿下普通储蓄客户无疑是打下个人营销基础的坚实第一步。经过这半年多的柜员合作营销历练，我发现自己变得胆更大心更细脸皮更厚，对基层网点各种实操性的基础工作也有了更深入的了解和体会，和半年前相比简直有如脱胎换骨，开始具备一个优秀销售的雏形。但是在合作营销超过 cc 万
保险之后，我发现自己的提升由于合作营销的高效分工方式遇到了瓶颈，而且相对其他新人我们丰乐路支行的团队合作和营销氛围实在太好了，很容易让人沾沾自喜不思进取，我不得不思考：如果有朝一日我调动网点后一切靠自己该怎么办？如果我没有团队合作、网点资源和基础支持，自己单枪匹马能否面对面拿下客户？一切迹象都指向了我必须加强独立营销能力。在这里特别感谢我们网点的吴行，年后回来让我开始由纯柜员转型为大堂经理机动岗，虽然本月暂时只出去值了两天大堂但是做完柜员再站大堂，看到的东西已经和半年前很不一样，跟着客户经理学到的新东西还是很多，比如客户经理日常工作流程、各类产品营销技巧、单据填写及注意事项、各类办公系统使用等等。强大的执行力在于细节处理，有很多基础业务你没做过就不会知道其中关键所在，自然也无法理解基层员工的所思所想，更别说有朝一日你走上管理岗位能带好团队。在明确了营销方式转型的目标后，我要做的就是在日常工作中有意识地抓住机会多和客户单独接触，由以往柜员的单独配合中跳出来对整个营销流程有更全面清晰的把握，在担任大堂经理的期间多用心观察思考学习，强化独立营销能力将是我转型的核心。
2，客户维护方式转型：被动到主动维护，优化方式加强力度 通过迄今为止对其他中小银行和市区兄弟支行多渠道的了解，个人觉得我们开发区建行的客户维护方式和力度存在一些改进之处，最值得学习的就是他行客户经理的狼性。但凡优秀的客户经理都会将自己手头的资源分析研究后进行最大程度的整合利用，落实到我们建行就是在牢牢巩固自己手头的各个级别主要客户群体做好存量之外，更要利用 OCRM 系统做好工作计划高效激活各个资产临界点的睡眠客户不断开拓做好客户增量。以市区兄弟支行为例，他们的营销指标接近我们的倍数，客户维护和执行力自然也发挥到极致，除了每周固定时间客户经理碰头确定阶段性工作目标与计划、通报业绩、客户维护激活情况、商量改进措施之外，最重要的是他们每天利用OCRM 系统筛选客户电话拜访的数量和质量等基础活动量远超我们。诚然，有可能是我们开发区这边对私网点较多客户经理身兼数职无法像市区同僚那样专心营销，但拜访
客户是所有营销活动的基础，也是客户经理狼性和执行力的最重要体现，如果不在这个环节加大管理力度，支行整体业绩提升将会遇到瓶颈？ 也正是为此，本月我们丰乐路支行的柜员也开始每人分配维护 OCRM 系统的 20 个客户，由以往的上班接客被动维护转型为现在下班后主动发短信打电话进行主动维护，通过前期接触建立感情后，就可以利用自身专业知识引导客户树立正确理财观念，分享最新金融理财产品资讯和为其优先安排网点服务等，同时配合即将推出的一年期特色储蓄等产品将客户他行资金小额分批转变为我行存款，耐心培养提升客户AUM 值，之后可再利用这批客户资金进行后续产品营销。从长远来看这也是为了柜员自身发展着想，因为银行业以营销资源为核心柜员转型客户经理是大势所趋。如果能在柜员期间积累自己的客户群，不断提升忠诚度和信任度，那么无论日后如何调动变化，亦能保证自己手头掌握一批资源，以不变应万变。
3，产品种类转型：只营销保险到保险为主，信用卡基金为辅 曾经的优势如果不思进取可能会变成你的劣势，如同合作营销急需转型成独立营销，我的保险营销强项也急需转型成以保险营销为中心，信用卡和基金营销为辅助。
为什么会有这个想法？因为我看到了单卖保险的局限，本月我最靠前时曾在支行所有柜员中营销积分处于前 20 名，但是要冲刺柜员营销之星前 10 名的荣誉难度很大，因为我除了保险营销其他产品都是寥寥无几，相比其他兄弟网点产品营销全面开花掌握深厚客户基础的老柜员简直是质变的差距。根据支行营销政策和本网点情况，首发基金和信用卡就是我可以另外着力冲刺的产品，尤其以首发基金为重，不止因为首发基金的中收奖励高，也因为这种主推基金都是经过省行和专家组重重筛选的好产品，只是好产品还要配合好策略，这类首发基金的营销和把控难度更大，因为它的盈亏变动幅度更大，要求比保险更加专业全面的知识体系和实战经验，对市场变化有更敏锐的嗅觉，能够提醒客户进出时间点和仓位变动。引导客户正确配置资产获得合理回报总是理财核心，也是增加客户忠诚度的关键因素。而对于首发基金的掌握需要投
入大量时间精力去研究去实战，简单看书培训通过的基金从业资格认证还远远不够，营销路漫漫。
二，2 月工作外思考——基金业务能力提升培训记录本月我有幸参与了 xx 建行14 年首季第二期基金业务能力提升培训班，培训讲师是汇添富基金公司营销支持总监助理任远昌先生，会议开始 xx 委个人金融部提出了四点宝贵意见（落实常态化营销/以首发基金销售为重点/关注重点持销产品/拓展基金新客户）,芭堤水岸优秀网点也进行了基金营销经验分享（帮助客户减亏，不断激活存量客户/客户识别转推荐，持续拓展基金新客户/着重提升客户经理的专业服务能力）,优秀客户经理经验分享(熟悉产品专业性/关心客户：有多少钱？能放多久？预期收益多少？/跟踪到位/持续营销),任先生本人也从四个方面进行了阐述：1。宏观经济分析政策基本面 十八大无疑是国内宏观经济政策分析最重要的资料，深化改革全面领导小组、国家安全委员会和中纪委反腐倡廉作为中央的三大政治动向，去产能去杠杆也是经济导向，环保、安防、医药、消费、国企改革、科技新兴产业作为六大投资行业主线将成为投资热点。各行各业的商业模式都急需创新，我们在 13 年充分见识了科技创新的爆发力和对传统行业的技术破坏力，不创新毋宁死，这是一个市场化竞争愈发激烈的时代，能够生在这样飞速变幻机遇无限的时代也是我们的幸运；2，市场运行态势及后市展望 在经济增长方面，中国经济和海外经济正在复苏，最艰难的时刻已经过去。在市场流动性方面：短期将会得到缓解，但中长期则不容乐观，信托这些坏孩子必须要受到惩罚；3，A 股市场机会“投资要听党的话，戴花要戴大红花”无疑是关注国家支持产业成长类基金的最好注解，A 股市场总是和政策动态密切相关，台风来临时，就算一只猪站在台风口都能飞起，把握趋势政策最重要。另外，对于 07**年的一些单位净值已经跌破 1 元的旧基金要协助客户减亏转移到新基金上，对新老基金进行划断处理；4，当前基金持续营销操作策略策略第一，产品第二是操作基金的原则，好产品还需好策略来配合，策略：定投中长期较好的基金来平滑风险，以及逢低分批买入。
任先生在此重点强调了定期不定额定投的大赚小赔法，首先是根据自己的风险承受能力、理财习惯和资金量来设定买进条件和卖出条件，高位少买低位多买，通过投资纪律性来控制风险自我保护，投资者也要适时获得合理回报不能空等时间的玫瑰，将基金投资简单化，重复做，用心做。
对于市场上一般的基金投资者而言，他们将基金当成股票来炒，上涨时比谁都勇敢，下跌时比谁都胆小，1 赚 2 平 7 赔的倒三角追涨杀跌必赔模式是这类投资者群体的典型特征，众人去处必无路。作为银行从业人员的我们，就必须要运用自己的专业知识引导客户建立正三角高抛低吸必赢模式。当市场机会如同闪电来临时，我们一定要在场，也要拉上客户一起，和客户一起共同进退。
M CM 银行业新员工工作总结
CM 银行业新员工工作总结逐鹿者不顾兔，决千金之货者，不争铢两之价
勇者如你，自强不息，天道酬勤，勿忘初心 转眼间冬去春来，已经到了工作后的第七个月，我也在建行渡过了自己工作后第一个新年，经历了网点年前两个月最忙碌的客流量检验，我这个小柜员终于算正式出师了，回顾自己本月工作，亮点主要集中在保险业绩的重大突破上——本月合作营销8 单共 46 万趸缴保险（3 万国寿鑫丰 16 万华夏一号 27 万建信金富鸿），个人分成为16.4 万，单日最高营销记录为 xx 万建信金富鸿。除此之外，本月我的当日业务量最快达到 xx 笔，也通过了保险销售从业人员资格考试，接下来即将备考证券基金和 AFP资格证，在年终考核中我的业绩和品能加权总得分为 x 分，在新人中算是不错的成绩。回顾自己半年来的柜员生涯，从一开始懵懂无知跌跌撞撞的学生小菜鸟到现在努力定位提升找准保险营销优势也努力保持激情态度积极工作认真伙伴认可的职场新兵，其中的工作和心路历程也颇为曲折，幸好能在建行第一站遇到丰乐路支行这群愿意关怀指点我的前辈和这种积极合作的工作氛围，为我的职业素养打下了坚实良好的基础。万事起头难，银行业起步确实不易，但有了一个强大的团队做后盾，前进的心情和脚步也轻松了许多，再次感谢你们。
一，1 月工作总结在基层锻炼期间，我觉得职场新兵贵在一个“勇”字，在给自身清晰定位的大前提下，最重要的就是心态积极和态度认真，然后是谦逊善学，有良好的职业素养基础，正能量充足等，拥有了 1-5 年基础经验后就可以锻炼成更加专业更加注重细节拥有独立操作能力贵在“精”字的职场精兵，再往下就是 5-10 年经验贵在“谋”字的部门管理岗位和 10 年经验以上贵在“德”字的运营统筹岗位。职场是一个修炼场，没有捷径可走，唯有依靠一步步实干与业绩逐个层次踏实前行，那么，我作为一名正在网点锻炼的小柜员，是如何将自己目前的最大优势定位为保险营销并加以优化提升的呢？就定位而言，无论出于增加收入、磨练自身或职场前景的角
度，寻找自身营销优势对网点柜员而言都是最直接的途径，而基于我们丰乐路支行的网点优势（保险营销传统）和客户结构（存定期客户居多）分析，保险营销可谓是集天时地利人和于一身，加上支行对此的重视，因此我综合选择了将保险营销作为我目前的最大优势；就保险营销技巧而言，在之前 11 月的总结中，我提炼了四点经验：
（1）分析利用网点优势和客户结构； （2）掌握产品特点和营销话术后对潜力客户察言观色勤开口，以基数换概率，同时自己也要不断优化营销话术和配合技巧； （3）注重团队配合——如前台后台加客户经理三者联动营销； （4）制作名片与客户保持联系，做好后期维护工作，与客户建立长久联系。
在近期研读了 【保险营销团队管理之道】后，我发现了保险营销的公式之一：收入=活动量*绩效+专业知识，对广大营销保险的柜员同胞来说，加强自身营销活动量管理、相关保险专业知识学习和抓住机会反复促使客户成交会是另外三个比较实用的保险营销技巧：
（1）加强自身营销活动量管理：活动量管理是指营销人员对自己一段时间内所从事的销售活动过程，包括销售的对象和销售的过程制定量化目标，并记录实际结果，用于评估工作进度和专业技能的一套方法，主管对营销人员的销售计划做事先指导并在一段时间后检查实际结果和计划间差距提出改善意见和辅导，使营销人员的活动量得到有效增加，技能也得到不断提升。因为网点柜员工作限制我们以接待客户处理日常业务为主保险营销为辅，所以柜员的活动量管理除了固定在早会参加相关保险知识培训及话术场景演练，固定在处理日常业务中掌握保险产品特点和营销话术后对潜力客户察言观色选择时机推荐合适险种勤开口保持拜访量交换联系方式之外，就只能在下班后对当日的所有潜力客户再通过电话或短信做一次接触，对成交客户进行后续维护说明，对未成交的潜力客户拉入自己的储备库，尽量通过各种通讯工具建立长
期关系，并填写好本日的营销日志对所有潜力客户都进行客户档案管理，填写完日志后在固定的时间计划明天的工作和学习，建立起一套固定而持久的保险营销工作模式：训练——拜访——维护——记录——计划——学习——总结——提升的循环。在每天的早会中，柜员亦可拿着自己的营销日志参加，主管可以收集本网点营销日志并让其中一位汇报昨天的营销情况，主管可根据该组员营销日志上所填写的内容提出问题，对组员进行具有针对性的辅导，如果柜员不多，也可以让每个柜员先简要汇报一下昨天营销中遇到的问题，然...
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